[투자일지] ELS 3500만원 투자 중간현황 (2022.11.19 기준)

 

 

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# INTRO

안녕하세요 용벰입니다!

 

오늘은 제가 현재 투자하고 있는 ELS 중간 진행상황에 대한 이야기를 해보겠습니다. 

본격적으로 내용을 다루기에 앞서 ELS가 무조건 좋은 상품이니 해라 이런 내용은 아니고,

현재 시장상황에서 여러가지 상황을 고려해 ELS를 투자하는 경우도 있구나 참고하라는 차원에서 본 글을 올리는 것입니다. 

 

이번에는 저번에 포스팅 한 이후로 ELS 평가일이 도래되면서 중간 진행상황 결과를 공유해보고자 합니다. 

이전 포스팅과 마찬가지로 ELS를 아직 모르시는 분들을 위해 간략하게 개념에 대해 설명을 하고 현재 진행상황에 대해 안내드리겠습니다!

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# ELS  개념 

 

ELS는 주가연동증권 상품으로 개별 주식의 가격이나 지수에 연동되어 투자수익이 결정되는 상품입니다. 

녹아웃,불스프레드,조기상환형 여러 종류가 있지만 조기상환형(스텝다운형)이 가장 많이 발행됩니다.

 

스텝다운형 ELS는 모든 기초자산이 최저 한계가격미만으로 하락한 적이 없고, 매 조기상환일 (통상 3~6개월마다 평가) 현재 

최저 성과를 보인 기초자산의 평가가격이 일정 수준 이상이면 약정된 수익률로 조기 상환합니다. 충족이 안되면 

다음 평가로 넘어가며 보통 6번 평가를 하고 6번 모두 조건이 충족되지 않을 경우 만기 시점의 시장 최종 평가 가격에 따라 

투자손익이 결정됩니다.(사실상 6번 조건 충족 안될시 손실 확정)

 

EX)

 

기초지수 : S&P500 , KOSPI 200

배리어 : 85-85-80-75-70-60 (6개월마다 평가, 총 3년)

 

발행일 나온 기초지수가 기준지수

6개월마다 지수를 평가

 

1회차 : 기준지수 대비 85% 밑으로 하락하지 않을 경우 조기상환 요건 충족, 85% 밑이면 다음평가로 넘어감

2회차 : 기준지수 대비 85% 밑으로 하락하지 않을 경우 조기상환 요건 충족, 85% 밑이면 다음평가로 넘어감

3회차 : 기준지수 대비 80% 밑으로 하락하지 않을 경우 조기상환 요건 충족, 80% 밑이면 다음평가로 넘어감

4회차 : 기준지수 대비 75% 밑으로 하락하지 않을 경우 조기상환 요건 충족, 75% 밑이면 다음평가로 넘어감

5회차 : 기준지수 대비 70% 밑으로 하락하지 않을 경우 조기상환 요건 충족, 70% 밑이면 다음평가로 넘어감

6회차 : 기준지수 대비 60% 밑으로 하락하지 않을 경우 조기상환 요건 충족, 60% 이하면 최종 손실확정 

             ( 기준지수 대비 70% 하락했으면 70% 손실 확정)

 

해당상품은 은행이나 증권사에서 가입을 할 수 있습니다.

상대적으로 보수적인 은행에서는 시장지수와 연계된 상품으로 대부분 구성되어 있고,

증권사는 좀 더 공격적으로 개별 기업을 추종하여 상품들을 출시합니다.

 

사실상 3년안에 상환되지 않을경우 엄청난 손실이 예상되는 상품으로,

보통 고위험 중수익 상품으로 분류됩니다. 

 

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# ELS 투자 현황(2022.11.19 기준) 

위의 표는 제가 현재 운용하고 있는 ELS 표입니다.

몰빵투자보다는 분할투자를 선호하기에 ELS도 은행권부터 증권사까지 다양하게 가입하여 운용하고 있습니다.

 

근데 제가 이렇게 초고위험 상품을 투자한 이유는 가입 당시 기초지수들이 많이 하락한 상태였고, 

여기서 35%가 더 빠질 것이라고는 생각하지 않았기에 투자를 결정했습니다.

 

S&P 500 : 고점 4818 , 발행일 기준지수 3901 (고점 대비 19% 하락)

EUROSTOXX50  : 고점 4415 , 발행일 기준지수 3657 (고점 대비 18% 하락)

NIKKEI225 : 고점 30414, 발행일 기준지수 26739 (고점 대비 13% 하락)

 

TESLA : 고점 1242 , 발행일 기준지수 639 (고점 대비 49% 하락)

MICRON : 고점 98 , 발행일 기준지수 55 (고점 대비 44% 하락)

AMD : 고점 164 , 발행일 기준지수 76.47 (고점 대비 54% 하락)

AAPL : 고점 182 , 발행일 기준지수 146.35 (고점 대비 20% 하락)

 

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그리고 최근 NHELS 37, 신한 ELS가 첫 평가기간이 도래되었는데 3개 ELS 모두 조기상환 조건을 충족하여 상환이 완료되었습니다. 

NH ELS 37은 3개월만에 충족되어 8% , 신한 ELS는 6개월만에 충족되어 각각 3.1% 3.8%의 수익률을 기록했습니다.

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# 정리

오늘은 ELS가 어떤 상품이고 왜 ELS에 투자를 했는지 알아봤습니다. 

사실 ELS는 고위험 중수익 상품으로 리스크에 비해 수익률이 너무 적다 이런 의견을 보이시는 분들도 있습니다. 

전 공격적으로 투자하는 걸 좋아하기에 해당 상품에 투자를 결정한 거고, 안정적인 성향을 가진 투자자에게는

본 상품은 적절치 않을 수 있습니다. 

현 시장에서 이렇게 투자를 하는 사람도 있구나 하는 정도로 봐주시면 될 듯합니다. 

(초고위험 상품으로 투자는 꼭 신중히 하셔야 합니다, 투자추천X)

투자를 할 때 다양한 선택지를 가지고 있으면 좋으니까요ㅎㅎ 

 

나머지 ELS도 평가일이 도래하면 어떻게 결과가 나오는지에 대해서도 추후 포스팅하겠습니다 

감사합니다.